カジノ事業からの反社会的勢力排除(1)

本連載は週に一回、週前半に掲載予定。

株式会社エス・ピー・ネットワーク 取締役 主席研究員 芳賀 恒人(会社および著者の紹介は巻末を参照)

1. はじめに

筆者は、これまで数多くの企業の反社会的勢力排除の取組みを支援してきました。本コラムでは、反社会的勢力排除に向けた最新の考え方や実務についてまずは一般論として概観しつつ、そのうえで、カジノ事業における「反社会的勢力排除」に向けた考え方を筆者なりに整理してみたいと考えています。

さて、カジノ事業から反社会的勢力を排除すべきであることについては、考え方として異論はないと思いますが、日本におけるカジノ事業の今後の指針・根拠となるであろう「特定複合観光施設区域整備法案(仮称)~IR実施法案~に関する基本的な考え方」(平成26年10月16日改訂、国際観光産業振興議員連盟) には、明確に以下の方向性が記されています。

● 暴力団組織の介入や犯罪の温床になること等を断固、排除するカジノ施行に係わる参入要件と行為規制を厳格に規制し、関与する個人・法人の清廉潔癖性と遵法性を厳格に要求することにより、暴力団組織等による介入を完璧に排除することができる。また、施行に係わる規則等も厳格にその履行と遵守・監視を担保する仕組みを構築すれば、カジノが犯罪の温床になるということはあり得ない。
また、カジノ管理委員会との連携により、入場者全員の本人確認を義務付けることにより、暴力団組織等に関係する者の入場を完全に排除するものとする。

正にその通りであり、カジノが犯罪の温床になること、カジノ事業が彼らの活動を助長することがあってはなりません。
しかしながら、ここに記載されている内容を実行に移そうとした場合、まずは、排除すべき対象として示されている「暴力団組織等」が、本来排除すべき「反社会的勢力」と完全に一致しているかどうかの検討から始める必要がありそうです。そして、その「見極め」や「証明」「監視」が現実的にどこまで可能なのか、その実現可能性についても十分な検討が必要だと思われます。

具体的な検討課題として、ざっと考えただけでも、以下のようなものがあげられます。

● そもそも「暴力団組織等」とは何か、それをどうやって捕捉するのか
● 「関与する個人・法人」たる免許申請者は、自身の厳格な「清廉潔癖性と遵法性」をどう担保するのか、どのような審査(背面調査)によって誰が証明するのか
● 入場を完全に排除しなければならない「暴力団組織等に関係する者」の範囲はどこまでなのか、それは、免許申請者における「暴力団組織等」と同一なのか
● 本人確認の精度が低い日本の現状にあって、本当にそれを認知し「完全に排除する」仕組みの構築は可能なのか
など。

そして、事業者の取組みや規制のあり方を検討するにあたっては、反社会的勢力には以下の異なる3つの捉え方が存在することを大前提として、実務的にどう整理し落とし込むかが、重要なポイントとなります。

● 一般的に理解・認識されている「反社会的勢力」
● 最新の実態をふまえた本質論から導かれる「反社会的勢力」
● 実務的に捕捉可能な「反社会的勢力」

2. 過去の事例から学ぶべきこと

平成25年に発覚したメガバンクによる暴力団融資問題では、反社会的勢力との取引を放置した銀行の「不作為」が厳しく問われました。
一方、暴力団排除条項(暴排条項)のない契約における属性に基づく契約解除の有効性(訴訟リスク)や、反社会的勢力の立証の限界(実は、本事案で問題とされた200件以上の取引について、最終的に、警察により「クロ」認定されたのはわずか数件しかなかったことが明らかになっています)など、難しい問題を含んでいるのも事実です。

しかしながら、社会は、その実務上の困難さを理由とした「不作為」を許さず、自らが「クロ」と判断した者との関係の存続・放置を認めないという厳しい「社会の要請」に適切に対応できなかった銀行の姿勢を問題視したのであり、一方の銀行は、時代とともに変遷する「社会の要請」「反社リスク」の厳格化のレベル感を見誤ったとも言えるのです。

時代とともに変遷する「社会の要請」「反社リスク」の厳格化の例としては、過去、問題ないと思って取引を開始した契約が、今の目線から見てその取引(あるいはその相手方)の健全性が否定されることも珍しくないことがあげられます。
例えば、地元の名士が暴力団幹部と一緒に食事をしたりゴルフをしたりする関係は、以前なら許容される範囲だったのでしょうが、現時点の目線から言えば、それは「密接交際者」として、関係する法人ともども「取引NG」となっていることを考えればその意味が理解できるかと思います。

つまり、過去、問題がないと判断した取引ですら、現時点の目線では反社会的勢力との取引と見なされる可能性があるなど、「社会の要請」の厳格化とともに、「反社会的勢力の範囲」も時代とともに変わること、「反社会的勢力」を静的・限定的に捉えることの危険性をも理解する必要があるのです。


■ 会社紹介

株式会社エス・ピー・ネットワーク

警視庁・道府県警の出身者をはじめ、企業危機管理に伴う法務・労務・財務・広報やサイバーセキュリティの専門家で構成されるクライシス・リスクマネジメント専門企業。
反社会的勢力への実務対応から企業不祥事等に伴う緊急対策支援に至る「直面する危機(クライシス)」対策に数多くの実績を有し、実践から導かれた理論に基づき「潜在する危機(リスク)」の発現を未然防止するためのコンサルティングと人的支援を展開する。
従来の枠に留まらない、危機管理的視点からの実践的なコンプライアンス態勢及び内部牽制態勢の構築を多くの企業で手がける。時代の流れを先取りした企業危機管理論には、上場企業や株式公開を目指す企業の他、証券会社や監査法人からの支持も厚い。

株式会社エス・ピー・ネットワークのHP
株式会社エス・ピー・ネットワークHP 暴排トピックス(毎月更新)

■ 著者

芳賀 恒人 Tsunehito Haga
東京大学経済学部卒業。大手損害保険会社を経て、エス・ピー・ネットワーク入社。現在、取締役 主席研究員。

企業のリスク抽出・リスク分析ならびにビジネスコンプライアンスを中心とする内部統制システム構築を専門分野とするリスクアナリストとして、数多くの企業危機管理に関する事例を手がけるほか、大学での講義など幅広く活躍。
とりわけ、企業の反社会的勢力排除の内部統制システムの構築・運用支援、排除計画の策定・排除実務支援、犯罪対策閣僚会議下の「暴力団取締り等総合対策ワーキングチーム」での報告、反社会的勢力排除に向けた企業の取組みに関する各種コラムの執筆・講演、eラーニング教材の監修など、反社会的勢力排除の分野を中心に数多くの実績を有する。

▼ 主な著作
「暴力団排除条例ガイドブック」(共著)
「ミドルクライシス~内部統制を活用した企業危機管理vol.1.反社会的勢力からの隔絶」
「反社会的勢力排除の『超』実践ガイドブック」
「金融機関営業店のためのVS反社マニュアル」

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コメント

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